关于建立金融期货投资者适当性制度的规定
中国证券监督管理委员会
关于建立金融期货投资者适当性制度的规定
（2010年2月5日中国证券监督管理委员会公布，根据2013年8月2日中国证券监督管理委员会《关于修改〈关于建立股指期货投资者适当性制度的规定（试行）〉的决定》修订）
第一条 为督促期货公司建立健全内控、合规制度，建立并完善以了解客户和分类管理为核心的客户管理和服务制度，保护投资者合法权益，保障金融期货市场平稳、规范和健康运行，根据《期货交易管理条例》、《期货交易所管理办法》及《期货公司管理办法》等行政法规、规章，制定本规定。
第二条 本规定所称金融期货投资者适当性制度（以下简称投资者适当性制度），是指根据金融期货的产品特征和风险特性，区别投资者的产品认知水平和风险承受能力，选择适当的投资者审慎参与金融期货交易，并建立与之相适应的监管制度安排。
第三条 中国证监会各省、自治区、直辖市、计划单列市监管局（以下统称各派出机构），中国金融期货交易所（以下简称中金所），中国期货保证金监控中心公司（以下简称监控中心），中国期货业协会（以下简称中期协）应当按照“统一领导、各司其职、各负其责、加强协作、联合监管”的原则，严格落实本规定的各项工作要求。
第四条 中国证监会及其派出机构对期货公司执行投资者适当性制度的情况进行监督检查。
中金所、中期协对期货公司执行投资者适当性制度的情况进行自律管理。
监控中心对期货公司执行投资者适当性制度的情况进行核查验证。
第五条 中金所应当根据“将适当的产品销售给适当投资者”的核心原则，从投资者的经济实力、金融期货产品认知能力、投资经历等方面，制定投资者适当性制度的具体标准和实施指引，并报中国证监会备案。
第六条 期货公司应当建立健全内控、合规制度，严格落实投资者适当性制度。
期货公司应当根据中金所制定的标准和指引，制定投资者适当性标准的实施方案，建立并有效执行客户开发管理制度和开户审核工作制度，完善业务流程与内部分工，加强责任追究。
期货公司应当及时将投资者适当性制度实施方案及相关制度报中金所和公司所在地中国证监会派出机构备案。
第七条 期货公司应当深化客户服务，向投资者充分揭示金融期货风险，全面客观介绍金融期货法律法规、业务规则和产品特征，测试投资者的金融期货基础知识，认真审核投资者开户申请材料，审慎评估投资者的风险承受能力，不得为不符合适当性标准的投资者申请开立金融期货交易编码。
期货公司应当建立客户资料档案，除依法接受调查和检查外，应当为客户保密。
第八条 自然人投资者应当全面评估自身的经济实力、产品认知能力、风险控制能力、生理及心理承受能力等，审慎决定是否参与金融期货交易。
法人投资者及其他经济组织从事金融期货交易业务，应当根据自身的经营管理特点和业务运作状况，建立健全内部控制和风险管理制度，对自身的内部控制和风险管理能力进行客观评估，审慎决定是否参与金融期货交易。
第九条 投资者应当如实申报开户材料，不得采取虚假申报等手段规避投资者适当性标准要求。投资者提供虚假证明材料的，应当承担相应的责任。
投资者应当遵守“买卖自负”的原则，承担金融期货交易的履约责任，不得以不符合投资者适当性标准为由拒绝承担金融期货交易履约责任。
第十条 中金所、期货公司应当加强对投资者交易行为的合法合规性管理，督促投资者遵守金融期货交易相关法律、行政法规、规章及中金所业务规则，持续开展投资者风险教育。
第十一条 期货公司应当完善客户纠纷处理机制，明确承担此项职责的部门和岗位，负责处理投资者参与金融期货交易所产生的投诉等事项，及时化解相关矛盾纠纷。
期货公司应当督促客户遵守法律法规，通过正当途径维护自身合法权益，不得侵害国家利益及他人的合法权益，不得扰乱社会公共秩序。
第十二条 期货公司违反投资者适当性制度要求，未能执行相关内控、合规制度的，中国证监会及其派出机构依据相关法律法规的规定，采取监管措施；情节严重的，根据《期货交易管理条例》第六十七条规定进行处罚。
期货公司违反投资者适当性制度要求的，中金所、中期协应当根据业务规则和自律规则对其进行纪律处分。
第十三条 从事中间介绍业务的证券公司接受期货公司委托，协助办理开户手续的，应当对投资者开户资料和身份真实性等进行审查，向投资者充分揭示金融期货交易风险，进行相关知识测试和风险评估，做好开户入金指导，严格执行投资者适当性制度。
第十四条 期货公司和从事中间介绍业务的证券公司应当按照《期货市场客户开户管理规定》和行业监管政策的要求为投资者办理金融期货开户手续。
第十五条 中国证监会及其派出机构对从事中间介绍业务的证券公司进行日常监督检查，发现证券公司违反投资者适当性制度要求的，依法采取监管措施或者予以行政处罚。
中金所对期货公司执行投资者适当性制度的情况进行检查，检查中发现从事中间介绍业务的证券公司存在违法违规行为的，应将有关情况通报相关派出机构。
第十六条 投资者适当性制度对投资者的各项要求以及依据制度进行的评价，不构成投资建议，不构成对投资者的获利保证。
第十七条 本规定由中国证监会负责解释。
第十八条 本规定自公布之日起施行。
关于进一步贯彻实施《反不正当竞争法》的若干意见
国家工商行政管理局
关于进一步贯彻实施《反不正当竞争法》的若干意见
国家工商行政管理局
各省、自治区、直辖市及计划单列市工商行政管理局：
《反不正当竞争法》实施近两年来，各级工商行政管理机关积极探索和实践，为实施该法做了大量工作，取得一定成绩。据统计，近两年来，全国工商行政管理机关共查处各类不正当竞争案件3000多件，对制止不正当竞争行为，保护广大经营者和消费者的合法权益，维护公平竞争
秩序，发挥了重要作用。但同时各地也存在执法发展不平衡、执法职能不到位等问题。为了把实施《反不正当竞争法》的工作进一步推向深入，现提出如下意见：
一、进一步提高对《反不正当竞争法》的认识，实现执法职能到位。各级工商行政管理机关要继续转变观念，充分认识到《反不正当竞争法》不仅是市场经济的基本法律，同时也是工商行政管理机关履行市场监督管理和行政执法职能的重要法律依据之一。这部法律执行的情况如何，直
接关系到社会主义市场经济能否健康、有序地发展；也关系到工商行政管理机关能否有效地履行职责，树立执法权威。《反不正当竞争法》的实施，对工商行政管理机关的执法工作提出了更高的要求，既是挑战，也是机遇。各级工商行政管理机关认真履行该法赋予的职责，在抓市场办管脱
钩的同时，把《反不正当竞争法》的实施工作提到重要位置，切实落到实处。各地要认真总结《反不正当竞争法》实施以来的情况和经验，找出问题和差距，尽快解决执法不平衡的问题。至今尚未查出不正当竞争案件的工商行政管理机关，要立即行动起来，积极开展《反不正当竞争法》的
执法工作，尽快实现监督不正当竞争行为职能的到位。
二、突出执法重点，加大执法力度，严厉查处不正当竞争案件。各级工商行政管理机关要从今年9月份开始，采取切实有效的措施，集中力量，严厉查处一批不正当竞争案件。要重点查处仿冒知名商品特有的名称、包装、装潢的不正当竞争行为，公用企业或者其他依法具有独占地位的
经营者限制竞争的行为，以不正当手段获取商业秘密的行为，利用广告或其他方法进行虚假宣传、误导消费者的行为。各地也可根据本地情况，将其他表现突出、危害严重的不正当竞争行为列为查处重点，把执法工作全面推开。对经营者、消费者举报投诉的案件，要积极受理；同时充分发
挥行政执法的优势，主动出击，有效制止不正当竞争行为。对已经发现的违法行为, 要敢于碰硬，一查到底，通过办案提高执法权威，增强对违法行为的震慑力。
三、加强办案力量，提高执法人员素质。各地工商行政管理机关要按照今年7月全国工商行政管理局长会议的部署，尽快理顺公平交易机构，并选调一批政治素质高、业务能力强的干部充实到公平交易机构中来，加强办案人员力量。各地公平交易机构要合理安排人员，保证有一定数量
的专门人员负责《反不正当竞争法》的执法工作。并重视加强业务培训，不断提高执法人员的素质和执法水平。
四、严肃办案纪律，加强跨地区案件的协调。各级工商行政管理机关要严格依法行政，依法办案，按法定程序办事，严肃办案纪律，严禁乱查、乱扣、乱罚，坚决杜绝办案中的行业不正之风现象。要克服和抵制地方保护主义，对外地投诉的案件依法积极查处，坚持纠正对本地企业宽、
对外地企业严的现象。不同地方的工商行政管理机关对有争议的案件，要加强协调，通过召开案件协调会等形式，协商解决分岐，或报上级机关协调解决，不得互相争案，推诿或各行其是。
五、继续加强法律宣传，创造良好的执法条件。各地工商行政管理机关要重视《反不正当竞争法》的宣传工作，针对目前社会上存在的模糊认识，有的放矢地进行普法宣传，使全社会都知法守法。同时，要通过对重大、典型案件的曝光，宣传工商行政管理机关的执法成效，壮大执法声
势。今年12月1日《反不正当竞争法》实施两周年之际，各地要组织必要的法律宣传活动，采取各种形式，对《反不正当竞争法》作进一步宣传，提高广大群众的法律意识，增强经营者守法经营的自觉性。
六、注重调查研究，加快配套法规和规章的制定工作。《反不正当竞争法》是一部新法，执行中将遇到许多具体问题，对此，要加强调查研究，并按照今年年初全国工商行政管理工作会计的精神，实行国家工商行政管理局制定规章和各地争取地方人大制定地方法规并举的方针，逐步完
善《反不正当竞争法》的配套法规，增强《反不正当竞争法》的可操作性，保证依法行政。目前，国家工商行政管理局正在抓紧制定有关单项配套规章。各地要针对执法实践中发现的问题，积极向有立法权的地方人大提出建议，争取地方人大的支持，并协助地方人大做好地方法规的草拟工
作。各级工商行政管理机关要密切关注不正当竞争行为的新动向、新特点，努力研究市场经济中出现的新情况、新问题，并在实践中摸索执法经验，提高执法水平，使行政执法工作上一个新的台阶。
1995年9月6日
关于开展对义务教育课程方案及课程标准实验情况调研和修订工作的通知
教育部
关于开展对义务教育课程方案及课程标准实验情况调研和修订工作的通知
教基司函[2003]31号
各省、自治区、直辖市教育厅（教委），新疆生产建设兵团教委：
根据《开展基础教育新课程实验推广工作的意见》（教基[2001]24号）文件的要求，我司拟在两年实践的基础上，对义务教育课程设置方案和各学科课程标准实验情况组织调研，并在调研的基础上，组织修订义务教育课程设置方案和各学科课程标准。现就调研有关要求通知如下：
一、此次调研对修订、完善义务教育课程设置方案和各科课程标准、保证本次课程改革取得成功、促进义务教育质量提高、全面落实素质教育具有重要的意义。因各国家试验区承担了《义务教育课程设置实验方案》及各学科课程标准（实验稿）的实验任务，调研工作主要在国家基础教育课程改革实验区展开，同时各省级教研部门也要独立组织调研工作，以保证对修订义务教育课程设置方案和各科课程标准的反馈信息全面、客观、公正。请各省、自治区、直辖市教育厅（教委）要求各省级教研部门、国家实验区认真做好此项工作，并给予一定的条件保障。
二、为保证调研与修订工作科学、有序、规范，我司组织编制了《义务教育课程调研与修订工作方案》（简称《工作方案》）、《义务教育课程标准修订工作调研提纲》和各“学科课程标准”征求意见表，已下发至各国家试验区，并公布在教育部网站基础教育栏目上（网址：www.moe.edu.cn）。请各省级教研部门尽快从教育部网站下载本通知附件，按照《工作方案》的要求，参照“学科课程标准”征求意见表，组织向本省骨干教研员，包括部分省级实验区的教研员和教师征询有关意见和建议，形成对《义务教育课程设置实验方案》和各学科课程标准的修订报告。
修订报告请于7月15日前寄至教育部基础教育课程教材发展中心课程处。
在调研过程中如有问题和建议，请及时与教育部基础教育课程教材发展中心课程处联系。
教育部基础教育课程教材发展中心地址：北京西单大木仓胡同37号（100816）；电子邮件地址: kegai@cbe21.com
联系人及联系电话：付宜红（010-66096192或66096194），
附件：1、义务教育课程调研与修订工作方案
2、义务教育课程标准修订工作调研提纲
3、各学科课程标准征求意见表
教育部基础教育司
2003年5月30日
附件：1、义务教育课程调研与修订工作方案
2、义务教育课程标准修订工作调研提纲
3、各学科课程标准征求意见表
附件一：
义务教育课程调研与修订工作方案
一、修订课程标准的目的与要求
通过系统全面的调查研究，总结两年的实践经验和研究成果，修订、完善《义务教育课程设置实验方案》及各学科课程标准（实验稿）；保证2004年义务教育阶段新课程的全面推广，促进课程改革的深入发展；不断转变教育观念，扎实落实素质教育，全面提高义务教育质量。
修订工作主要分为调研和组织修订两阶段。
1、调研阶段：
深入了解各学科课程标准通过两年实践，在课程理念、目标、框架体系、内容选择与组织、实施建议等方面对科学性及可行性的反映。
深入了解课程标准对教学、教研及教材编写的指导功能及实施效果。
系统整理课程标准实施以来的研究成果。
分析研究调查获得的数据，为修改、完善课程标准提供充分的信息和科学的依据。
了解对义务教育课程设置实验方案的反映。
2、修订阶段：
建设性地修订、完善标准，形成各学科课程标准正式印发稿。调整义务教育课程设置实验方案。
二、调研主要内容
本次调研以新课程的实施过程、效果以及实施者（教师、教研员、教材编写人员等）的亲身经历和体验为基础，对义务教育课程设置实验方案的要求，课程标准的基本理念、目标、框架结构、内容标准与要求、教学实施及评价建议等方面进行全方位的调研，同时征集实践层面的建议和案例。课程标准调研的具体内容见调研提纲。
本次调研涉及的学科：语文、数学、英语、科学（3-6）、科学（7-9）、物理、化学、生物、历史与社会、历史、地理、艺术、音乐、美术、体育、体育与健康共18个学科。（俄语、日语两学科的调研工作由相应的标准组依据本方案的基本要求做适当调整、实施。）
三、调研方式及分工
调研方式以填写意见表为主，辅以访谈或座谈。
具体调研分工如下：
1、“基础教育课程标准评价研究”项目组工作任务
成立“基础教育课程标准评价研究”项目组，负责调研方案的设计，在调研工作中与各标准组、大学中心和有关实验区保持经常性联系、沟通信息并获取调研资料，在此基础上汇总、分析，向各标准组提供反馈意见和建议，向教育部提交调研总报告。
2、各省教研室和各国家级实验区工作任务
各省教研室应根据课程方案和课程标准征求意见的有关要求，以本省骨干教研员为主要对象，也可以向部分省级实验区的教师、教研员征询有关意见和建议，形成对《义务教育课程设置实验方案》和各学科课程标准的修订报告。
各国家级实验区应根据本方案及所附各学科课程标准征求意见表，积极主动做好对各学科课程标准意见的征集工作，有针对性地组织填写征求意见表（请各实验区根据本地区学科实验情况，分小学和初中，每个学科至少邀请20名教师、教研员填写征求意见表），并通过必要的座谈、访谈等形式，全面了解和搜集课程方案和课程标准实施过程及效果的情况，并及时将调研后的信息整理、汇总，分别提交对《义务教育课程设置实验方案》和各学科课程标准的修订报告。
协助并配合各学科课程标准研制组开展调研和修订课程标准的有关工作。
3、各学科课程标准组的工作任务
根据近两年各标准组的研究成果、各报刊杂志围绕课程标准实验稿发表的观点、意见和建议，以及在组织教材编写、教师培训和各省教研室和国家级实验区提交的报告，初步形成本学科课程标准修订意见或方案；邀请部分骨干教师、教研员、本学科专家以及本学科各套教材编写组负责人开展专题研讨，年内完成课程标准的修订任务。
4、各大学中心的工作任务
协助项目组完成调研方案及调研提纲。
大学中心结合本中心研究的优势及所承担的研究项目，开展有针对性的专题分析，提交有关课程标准修订的建议报告，为国家咨询决策服务。
四、调研对象
本次调研对象主要包括：教师、教研员、专家、教育行政人员、教材编写者、学生、科学家及其他社会人士等。
五、调研及修订工作时间表
2003年7月前，各省教研室和国家课程改革实验区完成各自的调研工作；
2003年暑期，标准组整理来自各个渠道的各种信息，并召开专题座谈会，形成对本学科标准的修订方案；
2003年秋季，各标准组形成各学科课程标准的修订征求意见稿，并广泛征求意见，年内完成学科课程标准（修订送审稿）。
附件二：
义务教育课程标准修订工作调研提纲
1、关于课程标准（以下简称“标准”）提出的课程性质定位您认为是否适宜，可以有哪些改进。
2、按照标准要体现知识与技能、过程与方法、情感态度价值观的三个维度的要求，您认为标准（主要在内容标准、教学建议、评价建议、资源开发要求、教材编写建议等部分）可以做哪些调整和改进。
3、关于学科内容选择，比如在是否反映了社会进步和学科发展新成果，是否考虑了对学生终身学习和发展的价值，有无内容陈旧，重要内容遗漏等方面，您认为还可以有哪些改进与建议。
4、根据您近两年的实践经验，您认为标准在学科内以及各学科间的相互关联及衔接上还有哪些可以改进的地方，是否需要用单独章节（或段落）来说明与其他课程标准的关系。
5、课程标准应是在教师的帮助下，几乎所有的学生通过努力都可以实现的目标，按照这一要求，您对标准各部分内容以及整体上的难易程度和容量大小，各部分内容的衔接与要求，适合学生的发展需要或水平，结合学生生活经验等方面还有什么意见、建议。内容标准对教师而言是否容易理解与把握；是否有造成歧义的地方。
6、教学建议部分的内容是否有利于教师拓宽视野，结合学校及学生实际，可利用的资源，选择最适宜的教学行为，创造性地使用教材；是否有助于调动学生学习兴趣，促进学生在学习上主动探究与实践，形成适合学生自己的有效学习方式。根据您近两年的实践，您有什么建议或更好的案例。
7、评价建议部分能否有助于引导教师真正关注学习与教学的过程；是否有助于教师较好地判断学生的学业成就；是否有助于学生形成正确的情感态度价值观；在评价的操作性上还有哪些改进之处；根据您近两年的实践，请提供有关建议、案例。
8、标准中对课程资源的利用与开发部分的建议是否切实可行；标准中的活动建议和案例是否合适？有无必要补充案例和活动建议？
9．标准在文字（或某一部分文字）表述上是否通俗、流畅、明了、简洁。标准中的概念、术语等表述是否准确。根据近两年的实践，您有什么修改建议（或对某一部分的修改建议）。
10、您在使用课程标准过程中还遇到了哪些困难和障碍？对本课程标准在实施保障条件（包括政策、制度、仪器配备、教师培养、培训等）方面还有哪些建议。您对修改和完善这份课程标准还有哪些意见或建议？